TRAINING CREDIT ANALYSIS, CUSTOMER CREDIT LIMIT & EFFECTIVE COLLECTION NEGOTIATION
Credit Analysis, Customer Credit Limit & Effective Collection Negotiation merupakan rangkaian proses penting dalam pengelolaan piutang dan pemberian kredit kepada pelanggan. Credit Analysis adalah proses menilai kemampuan dan kelayakan pelanggan dalam memenuhi kewajiban pembayaran berdasarkan kondisi keuangan, riwayat kredit, karakter, kapasitas pembayaran, serta tingkat risiko. Customer Credit Limit merupakan penetapan batas maksimal kredit yang dapat diberikan kepada pelanggan berdasarkan hasil analisis risiko dan kemampuan membayar, sehingga perusahaan dapat mengendalikan eksposur piutang. Sementara itu, Effective Collection Negotiation adalah strategi komunikasi dan negosiasi yang dilakukan untuk memperoleh pembayaran piutang secara efektif, termasuk menangani keterlambatan pembayaran, menyusun kesepakatan pembayaran, dan mencari solusi yang tetap menjaga hubungan baik dengan pelanggan. Ketiga aspek tersebut membantu perusahaan mengurangi risiko kredit macet, meningkatkan arus kas, mengendalikan piutang, serta menjaga kesehatan keuangan perusahaan.
1. DESKRIPSI PENTINGNYA PELATIHAN Credit Analysis, Customer Credit Limit & Effective Collection Negotiation
Pelatihan Credit Analysis, Customer Credit Limit & Effective Collection Negotiation penting bagi perusahaan untuk meningkatkan kemampuan dalam mengelola risiko kredit dan piutang secara lebih efektif. Melalui pelatihan ini, peserta akan memahami cara melakukan analisis kelayakan dan kemampuan pembayaran pelanggan, menentukan batas kredit yang sesuai dengan tingkat risiko, serta menerapkan strategi penagihan dan negosiasi yang efektif dalam menghadapi pelanggan yang terlambat membayar. Penguasaan ketiga aspek tersebut membantu perusahaan mengurangi risiko kredit macet, mempercepat penerimaan piutang, menjaga arus kas, serta membangun hubungan bisnis yang tetap profesional dengan pelanggan.
2. TUJUAN PELATIHAN Credit Analysis, Customer Credit Limit & Effective Collection Negotiation
- Memahami konsep dan prinsip dasar Credit Analysis dalam menilai kelayakan kredit pelanggan.
- Mampu menganalisis kondisi keuangan, riwayat pembayaran, dan profil risiko pelanggan.
- Mampu menentukan Customer Credit Limit berdasarkan kemampuan bayar dan tingkat risiko pelanggan.
- Mampu mengidentifikasi dan mengendalikan potensi risiko kredit serta piutang bermasalah.
- Meningkatkan kemampuan melakukan collection secara sistematis dan efektif.
- Mampu menerapkan teknik komunikasi dan negosiasi penagihan untuk memperoleh pembayaran tepat waktu.
- Mampu menangani pelanggan yang terlambat membayar melalui pendekatan yang profesional dan solutif.
- Meningkatkan kualitas pengelolaan piutang untuk mendukung arus kas dan kesehatan keuangan perusahaan.
3. List Materi Pelatihan Credit Analysis, Customer Credit Limit & Effective Collection Negotiation
- Fundamental Credit Management
- Konsep dan tujuan manajemen kredit
- Siklus kredit dan pengelolaan piutang
- Risiko kredit dalam aktivitas bisnis
- Credit Analysis
- Prinsip dasar analisis kredit
- Analisis profil dan karakter pelanggan
- Analisis laporan dan kondisi keuangan pelanggan
- Penilaian kemampuan dan kapasitas pembayaran
- Identifikasi risiko dan red flags pelanggan
- Customer Credit Assessment
- Pengumpulan dan verifikasi data pelanggan
- Penilaian kelayakan pemberian kredit
- Credit scoring dan risk rating
- Studi kasus analisis kredit pelanggan
- Customer Credit Limit
- Konsep dan fungsi credit limit
- Faktor penentuan batas kredit
- Penyesuaian credit limit berdasarkan risiko
- Monitoring dan review credit limit
- Credit Risk Management
- Identifikasi dan klasifikasi risiko kredit
- Pencegahan kredit bermasalah
- Monitoring aging piutang
- Early warning system untuk risiko kredit
- Effective Collection Management
- Prinsip dan strategi collection
- Penyusunan prioritas penagihan
- Monitoring jatuh tempo dan aging schedule
- Teknik follow-up pembayaran pelanggan
- Effective Collection Negotiation
- Teknik komunikasi dalam proses penagihan
- Strategi negosiasi dengan pelanggan
- Menghadapi berbagai karakter dan keberatan pelanggan
- Penyusunan payment plan dan settlement
- Teknik menghadapi pelanggan yang sulit membayar
- Praktik dan Studi Kasus
- Simulasi credit analysis
- Simulasi penentuan customer credit limit
- Simulasi collection dan negosiasi pembayaran
- Evaluasi hasil analisis dan strategi penagihan
4. Peserta yang membutuhkan pelatihan Credit Analysis, Customer Credit Limit & Effective Collection Negotiation antara lain:
- Credit Analyst / Credit Officer
- Credit & Risk Management
- Collection Officer / Collection Staff
- Account Receivable (AR) Staff
- Finance & Accounting Staff
- Finance Manager / Accounting Manager
- Credit Control / Credit Administration
- Sales & Marketing yang terlibat dalam pemberian kredit pelanggan
- Account Manager / Key Account Manager
- Customer Service yang menangani pelanggan dengan transaksi kredit
- Supervisor dan Manager di bidang Finance, Credit, Collection, dan AR
5. Tempat dan Waktu Pelaksanaan Pelatihan
Untuk mendukung kenyamanan dan fokus peserta selama mengikuti pelatihan maupun sertifikasi, lokasi pelatihan dibagi menjadi dua kategori fleksibel:
5.1. Public Training (Dalam & Luar Negeri):
Domestik: Jakarta, Bogor, Bandung, Yogyakarta, Solo, Semarang, Surabaya, Malang, Bali, Lombok, Palembang, Lampung, Batam, Balikpapan, Makassar, Manado, hingga Jayapura.
Internasional: Malaysia, Singapura, Thailand, dan Hongkong.
Standar Kenyamanan : Seluruh sesi tatap muka diselenggarakan di hotel minimal bintang 3 yang bekerja sama dengan jaringan terpercaya seperti Santika Indonesia Hotel & Resort, Aston Hotels & Resorts, dan PHM Hospitality.
5.2. Inhouse Training (Eksklusif):
Tim instruktur siap datang langsung ke lokasi kantor/instansi Anda di seluruh Indonesia dengan anggaran, durasi, dan materi yang dapat disesuaikan (customized).
5.3. Jadwal dan Waktu Pelaksanaan
TRAINING CREDIT ANALYSIS, CUSTOMER CREDIT LIMIT & EFFECTIVE COLLECTION NEGOTIATION dirancang secara efisien dan intensif selama 2 hari penuh (8 jam/hari). Untuk memudahkan perencanaan instansi atau individu, jadwal kelas reguler dibuka setiap minggu di sepanjang tahun dengan rincian jadwal referensi berikut:
| Kuartal | Bulan | Tanggal Pelaksanaan |
| Q1 |
Januari
Februari
Maret |
16 – 17 Januari
13 – 14 Februari
5 – 6 Maret |
| Q2 |
April
Mei
Juni |
24 – 25 April
21 – 22 Mei
11 – 12 Juni |
| Q3 |
Juli
Agustus
September |
16 – 17 Juli
20 – 21 Agustus
17 – 18 September |
| Q4 |
Oktober
November
Desember |
8 – 9 Oktober
12 – 13 November
17 – 18 Desember |
Catatan: Jadwal bersifat fleksibel. Peserta dapat mengajukan tanggal khusus untuk program Inhouse atau Private Training.
6. Jenis dan Metode Pelatihan
Kami menyediakan 4 (empat) kombinasi jenis pelatihan yang dapat dipilih sesuai kebutuhan, waktu, dan anggaran:
6.1. Public Training Tatap Muka (In-Class)
Interaksi intensif di ruang pelatihan hotel berbintang dengan SOP terbaik.
6.2. Public Training Daring (Online)
Praktis dan hemat biaya melalui platform Zoom Meeting interaktif tanpa mengurangi kualitas.
6.3. Inhouse Training Tatap Muka
Pelatihan khusus untuk tim internal di lokasi perusahaan Anda.
6.4. Inhouse Training Daring (Online)
Solusi efisien untuk tim perusahaan yang berada di berbagai cabang/lokasi berbeda.
7. Metode Training Interaktif dan Aplikatif
Agar standar kompetensi pelatihan terpenuhi, trainer kami membuat kurikulum tidak hanya berisi teori, melainkan menggunakan 7 metode pembelajaran berbasis praktik nyata:
7.1. Studi Kasus
Menganalisis situasi nyata yang sering dihadapi sekretaris profesional untuk melatih ketajaman pengambilan keputusan.
7.2. Coaching & Mentoring
Bimbingan personal dari trainer untuk membantu memecahkan tantangan spesifik di tempat kerja peserta.
7.3. Simulasi & Presentasi
Presentasi interaktif yang dipadukan dengan simulasi
7.4. Diskusi Kelompok
Bertukar perspektif dan best practices antar-peserta dari berbagai latar belakang industri.
7.5. Brainstorming
Teknik pemecahan masalah untuk mengidentifikasi permasalahan yang dihadapi perusahaan.
7.6. Tanya Jawab (Q&A)
Sesi konsultasi mendalam mengenai materi atau kendala teknis pekerjaan.
7.7. Ice Breaking
Aktivitas ringan yang terstruktur untuk menjaga fokus, energi, dan suasana belajar yang kondusif.
8. Instruktur dan Pemateri Pelatihan Surya Indonesia Training
Kualitas pelatihan sangat bergantung pada siapa yang mengajar. Program ini diampu oleh tim ahli dan konsultan yang berpengalaman memberikan pelatihan di berbagai macam industri baik bumn maupun swasta nasional :
8.1. Praktisi Berpengalaman
Instruktur bukan sekadar akademisi, melainkan praktisi lapangan yang telah bertahun-tahun berkecimpung dalam dunia pelatihan dan konsultan. Tim Instruktur Surya Indonesia Training telah memberikan banyak kelas kelas pelatihan baik yang bersifat workshop maupun public training.
8.2. Materi Relevan & Terkini
Kurikulum disusun berdasarkan tren kebutuhan industri terbaru. Setiap materi pelatihan dapat di diskusikan terlebih dahulu bersama tim trainer agar materi sesuai dengan kebutuhan peserta dari perusahaan Anda.
8.3. Pendekatan Personal
Trainer bertindak sebagai fasilitator dan mentor yang siap memberikan wawasan dan saran aplikatif terhadap dunia kerja nyata peserta.
9. Rincian Investasi Pelatihan dan Sertifikasi
Berikut adalah daftar biaya investasi untuk program TRAINING CREDIT ANALYSIS, CUSTOMER CREDIT LIMIT & EFFECTIVE COLLECTION NEGOTIATION. Biaya dirancang transparan untuk memastikan akuntabilitas :
9.1. Pelatihan Dalam Negeri (Domestik)
| Jenis Pelatihan | Metode Tatap Muka (In-Class) | Metode Daring (Online) |
| Public Training | Rp 5.200.000 – Rp 9.200.000 / peserta | Mulai dari Rp 3.750.000 / peserta |
| Inhouse Training | Mulai dari Rp 1.200.000 / peserta | Mulai dari Rp 550.000 / peserta |
9.2. Pelatihan Luar Negeri (Internasional)
Malaysia & Thailand: Mulai dari Rp 17.000.000
Singapura: Mulai dari Rp 18.000.000
Hongkong: Mulai dari Rp 25.000.000
Destinasi Lainnya (Belanda, Jepang, Korea Selatan, AS, Inggris, Spanyol): Harga disesuaikan dengan permintaan (by request).
10. Fasilitas Eksklusif Pelatihan
Surya Indonesia Training memberikan fasilitas lengkap untuk mendukung kenyamanan dan portofolio profesional peserta:
- Sertifikat Resmi Pelatihan yang dikeluarkan oleh lembaga / Surya Indonesia Training sebagai bukti kompetensi telah mengikuti pelatihan yang telah kami selenggarakan.
- Modul Pelatihan Lengkap (Cetak & Softcopy).
- Bimbingan Langsung oleh Expert Trainer.
- Fasilitas Hotel (Untuk Tatap Muka): 2x Coffee Break + 1x Lunch per hari selama 2 hari pelatihan.
- Perlengkapan Training: Backpack eksklusif, ATK lengkap, dan souvenir menarik.
- Dokumentasi Kegiatan (Softcopy/Hardcopy) untuk arsip profesional.
- Layanan Transportasi (opsional/khusus) untuk mendukung mobilitas peserta selama pelatihan tatap muka berlangsung.
11. Informasi dan Pendaftaran Resmi
Tingkatkan nilai kompetensi dan buka peluang karir yang lebih luas melalui TRAINING CREDIT ANALYSIS, CUSTOMER CREDIT LIMIT & EFFECTIVE COLLECTION NEGOTIATION sekarang juga. Untuk konsultasi silabus, permintaan penawaran (quotation), atau pendaftaran khusus, silakan hubungi tim marketing kami Shinta melalui WhatsApp (Marketing): 0822-9767-5557 . Konsultasikan Jadwal, Custom Inhouse Training, dan Registrasi Public Training kepada tim marketing kami dan dengan senang hati kami akan membantu Anda meningkatkan kompentensi karyawan perusahaan Anda.
12. FAQ TRAINING CREDIT ANALYSIS, CUSTOMER CREDIT LIMIT & EFFECTIVE COLLECTION NEGOTIATION
Q : Apa manfaat mengikuti Pelatihan Credit Analysis, Customer Credit Limit & Effective Collection Negotiation?
A : Peserta akan memahami prinsip analisis kredit, penetapan batas kredit pelanggan, serta strategi negosiasi penagihan yang efektif. Pelatihan ini membantu mengurangi risiko kredit macet, meningkatkan kualitas pengelolaan piutang, dan mempercepat proses pembayaran pelanggan.
Q : Apakah Pelatihan Credit Analysis, Customer Credit Limit & Effective Collection Negotiation menggunakan studi kasus?
A : Ya. Pelatihan dilengkapi dengan studi kasus terkait analisis kelayakan kredit, penentuan customer credit limit, pengelolaan piutang, serta simulasi negosiasi dengan pelanggan untuk menghadapi berbagai kondisi keterlambatan pembayaran.
Q : Apakah materi dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan?
A : Ya. Materi pelatihan dapat disesuaikan dengan karakteristik bisnis, kebijakan kredit perusahaan, jenis pelanggan, proses penagihan, serta permasalahan piutang yang dihadapi. Studi kasus dan latihan negosiasi juga dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta.
Q : Berapa minimal running pelatihan ini?
A : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta
Q : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri saja / private course?
A : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien
Q : Dimana saja pelatihan TRAINING CREDIT ANALYSIS, CUSTOMER CREDIT LIMIT & EFFECTIVE COLLECTION NEGOTIATION biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Timor Leste, Singapore dan Malaysia
Q : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
A : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 3 peserta setiap kelas
Q : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
A : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien
Q : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien?
A : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien. Namun konfirmasi minimal 2 minggu sebelum pelaksaan pelatihan.